近日，在遼寧沈陽，一名男子遭遇了當街搶劫，從銀行剛取出的50萬元現金全部被劫匪搶走，還被其中一名劫匪打了一耳光。蹊蹺的是，被搶男子報了警后卻沒有在現場等待警方，而是直接離開了。

警方隨即展開調查發現，男子取現的銀行卡主人是夏某并不是報案人劉某，警方敏銳地覺察出劉某可能與電信詐騙有關。最終，劉某承認自己在詐騙團伙中承擔尋找“卡農”的工作。

警方最終查明，搶劫劉某的是負責“跑分”的同伙，他們吃準了劉某不敢報警，想私吞贓款于是實施了搶劫。

電詐犯罪洗錢究竟是怎么洗的?

近年來，國內電信網絡詐騙案件屢屢發生，在眾多受害人被詐騙的經歷中，轉給騙子的錢，幾秒鐘就會被轉移，等受害人反應過來被騙，再去警局報案通知銀行凍結賬戶，早就來不及了。

很多群眾都很好奇，這究竟是如何做到的呢?今天民警就來為大家揭開謎底，好好講清楚：洗錢究竟是怎么洗的?

步驟一購買大量身份證、銀行卡

線上交易的洗錢一定繞不開網銀賬戶，所以犯罪分子會先收集大量銀行卡，來搭建賬戶通路。

雖然，大家對于自己銀行卡身份證等，已經有了警惕心理，不會外借或外泄，但仍然有大量的人，為了賺幾百塊錢，將自己的身份證和銀行卡賣給騙子。

在此警方提醒廣大人民群眾，不要將銀行卡，賣給他人，否則可能卷入“幫信”陷阱，構成犯罪害人害己。

步驟二開網銀分組轉賬

為了防止騙到手的錢，被銀行凍結贓錢，得立馬在到手后瞬間轉移，如何做到呢?

首先，就是給之前買的銀行卡都開好網銀網銀，即網上銀行，隨著網絡技術的發展大家在日常轉賬時，都體驗過“秒到賬”的便捷。

這不僅方便了普通人的日常轉賬匯款，也同樣方便了詐騙團伙快速洗錢，為瞬間資產轉移的實現提供了技術支持。

此時，詐騙團伙只需要選擇一個信用良好的優質賬戶，作為一級賬戶接收詐騙到的資金，只要資金一入帳，立刻分散到二級賬戶，再由二級賬戶打散后分發給下層的小賬戶。

最終一筆大額的入賬，會被分散到幾十、上百個賬戶中，每個賬戶上只有一兩萬的小額存款，這樣一來金額打散，一時半會兒很難找到源頭，再加上有網銀的批量轉賬功能，加持這一過程，耗時非常短。

步驟三分點取錢‍

由于ATM機每日有取現的上限，銀行每家網點的單日現金數量也有限，所以就需要分點取款狡猾的犯罪團伙，會將爪牙分布在全國各地。

并且在這一環節中，他們還可能會刻意避開ATM的監控，直接誘騙路人當出頭鳥。

比如，謊稱自己的公司有筆錢需要急轉，自己有別的事情要做，麻煩你幫忙去跑腿取個錢，并給你幾百塊錢的跑腿費，你可能出于熱心，或貪財就幫他去取款了，孰不知自己取的其實是贓款。

步驟四將黑錢洗白

錢搞到手了但怎么花出去呢?

如果直接將巨款打入自己的賬戶，無疑等于自投羅網，一大筆不明款項突然入賬，很容易引起銀行和警方的注意。

所以，得給這些錢找個合法的來源，這就是將錢洗白的過程。

電詐犯罪將錢洗白的方式有很多種，包括常見的POS機消費、第三方支付平臺支付、購買虛擬幣、數字錢包轉賬等。近年來，隨著警方對各類違法犯罪，尤其是黑灰產相關犯罪的打擊力度不斷增大，犯罪分子轉移不法資金愈發困難。因為大額黃金、高檔香煙具有“價格高、易出手”的特點，一些詐騙分子打起“黃金、香煙洗錢”主意，形成一條購買、迅速轉手賣出、錢款通過虛擬貨幣給到境外上家的新型犯罪鏈條。所以廣大人民群眾要合規合法經營，要強化安全經營的風險意識，不要貪圖一時利益，淪為“洗錢”犯罪的幫兇!