針對以往執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，7月7日晚間，央行公布了對平安銀行、郵儲銀行和人保財險的行政處罰。

其中，平安銀行因10類違法行為被沒收違法所得1848.67元，罰款3492.5萬元。同時，時任平安銀行運營管理部/安全保衛(wèi)部總經(jīng)理助理史某等12人也收到央行罰單。

平安銀行的這10項違法行為類型分別為

1.違反賬戶管理規(guī)定;

2.其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場的違法違規(guī)行為;

3.違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定;

4.占壓財政存款或資金;

5.違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定;

6.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);

7.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告;

8.與身份不明的客戶進(jìn)行交易;

9.違反消費者金融信息保護(hù)管理規(guī)定;

10.違反金融營銷宣傳管理規(guī)定。

郵儲銀行因10類違法行為被罰3186萬元，另有15個人收到央行罰單。

郵儲銀行的違法行為包括：

1.違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定;

2.占壓財政存款或者資金;

3.違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定;

4.違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定;

5.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);

6.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;

7.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告;

8.與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告三類違法行為被罰464萬元，同時另有2人收到央行罰單。